Indeksfond
Hva indeksfond er, fordeler og ulemper, kostnader og hvordan komme i gang.
Indeksfond er en type fond som følger en referanseindeks, for eksempel hovedindeksen på Oslo Børs. Ved passiv forvaltning har indeksfond ofte lavere kostnader og sikter på å oppnå samme avkastning som det underliggende markedet.
Hva er et Indeksfond?
Et indeksfond er et passivt forvaltet fond som investerer i alle, eller et representativt utvalg av, de aksjene som inngår i en bestemt indeks. Dette gir:
- Diversifisering med én transaksjon.
- Redusert behov for aktiv porteføljeforvaltning.
- Kostnadsbesparelser sammenlignet med aktivt forvaltede fond.
Eksempel på indekser
| Indeks | Beskrivelse |
|---|---|
| OSEBX (Oslo Børs Benchmark Index) | Et representativt utvalg av aksjene på Oslo Børs |
| MSCI World | Verdensindeks som dekker utviklede markeder |
| S&P 500 | Rundt 500 store amerikanske selskaper notert på NYSE og Nasdaq |
Fordeler og ulemper med Indeksfond
Fordeler
- Lave kostnader sammenlignet med aktiv forvaltning.
- Transparens, da investeringene gjenspeiler indeksen.
- Bred diversifisering som reduserer enkeltaksjerisiko.
Ulemper
- Ingen mulighet til å slå markedet.
- Eksponering mot hele markedets nedgang.
- Kan ha mindre fleksibilitet ved spesielle markedsforhold.
Kostnadssammenligning
Kostnadene varierer mellom fond. Tabellen viser typiske nivåer, ikke satsene til bestemte fond:
| Fondtype | Typisk årlig kostnad |
|---|---|
| Indeksfond | Ofte fra 0,1 til 0,5 % |
| Aktivt forvaltede aksjefond | Ofte fra 1 til 2 % |
Eksempel: 100 000 kr som vokser med 7 % i året før kostnader i 20 år, blir omtrent 373 000 kr med 0,2 % årlig kostnad og omtrent 319 000 kr med 1,5 % årlig kostnad. Forskjellen på over 50 000 kr skyldes bare kostnadene.
Indeksfond i et aksjeselskap
Et AS som investerer i aksjeindeksfond, får fritaksmetoden på gevinsten for den delen fondet har i aksjer. Andelene føres som finansielle eiendeler i balansen. Se investeringsselskap.
Hvordan investere i Indeksfond?
For norske investorer er en aksjesparekonto (ASK) en populær løsning for å investere i indeksfond, fordi skatten utsettes til pengene tas ut. På ASK kan du ha aksjefond med mer enn 80 % aksjer som er registrert i EØS. Det omfatter også mange globale indeksfond, for eksempel fond som følger MSCI World eller S&P 500, så lenge fondet er hjemmehørende i EØS. Les mer om Hva er Aksjesparekonto? for detaljer.
Oppsummering
Indeksfond gir en enkel, kostnadseffektiv og transparent måte å investere bredt i markedet. Med lave gebyrer passer indeksfond godt for langsiktige investorer som ønsker markedsavkastning uten aktiv forvaltning.